03 березня 2025 року Господарський суд міста Києва відкрив процедуру превентивної реструктуризації зобов’язань ТОВ «ТРИ О» перед АТ «Ощадбанк» та АТ «Укрексімбанк». Це перша в Україні процедура превентивної реструктуризації, запроваджена в законодавство України з 01 січня 2025 року на виконання Директиви Європейського парламенту та Ради ЄС, яка покликана сприяти врегулюванню проблемної заборгованості.
Предметом врегулювання були зобов’язання ТОВ «ТРИ О», які залишилися невиконаними під час повномасштабного вторгнення рф. З 01 січня 2026 року ТОВ «ТРИ О» пропонувало відновити обслуговування кредиту на діючих умовах із поступовим погашенням заборгованості, сформованої під час війни, понад поточні зобов’язання.
ТОВ «ТРИ О» неодноразово надавало банкам пропозиції з реструктуризації, що передбачали поліпшені умови погашення боргу, і були підготовлені за експертного сприяння KPMG.
Водночас АТ «Ощадбанк» не забезпечував участі уповноважених представників у зборах кредиторів: на зустрічах були присутні лише зовнішні юридичні радники (Sayenko Kharenko), які займалися переважно технічними питаннями і не мали мандату погоджувати комерційні параметри реструктуризації. АТ «Укрексімбанк» делегував своїх представників, але з огляду на міноритарний статус у відповідній угоді та відсутність узгодженої позиції з АТ «Ощадбанк» не мав вирішального впливу на ухвалення рішень.
У межах процедури ТОВ «ТРИ О» запропонувало банкам модель добровільної передачі ТОК Gulliver у їхню власність із подальшим викупом за допомогою фінансового лізингу та можливістю повернення активу у власність компанії після повного погашення заборгованості (понад 24 млрд грн). Ця пропозиція не була підтримана державними банками.
Натомість кредитори обрали шлях примусового звернення стягнення на ТОК Gulliver, визначивши його вартість на рівні 5,3 млрд грн, і відмовилися від запропонованого підходу, який передбачав повернення банкам майже 18 млрд грн додатково. Такий підхід об’єктивно унеможливлює повернення більшої частини кредиту державним банкам.
Після відкриття процедури превентивної реструктуризації та ухвалення рішення про відмову у залученні до справи осіб, які не є кредиторами ТОВ «ТРИ О», судові засідання по суті спору не проводилися. Подані ТОВ «ТРИ О» клопотання, передбачені процесуальним законодавством у межах цієї процедури, судом не були розглянуті. Представники банків переважно не брали участі в судових засіданнях і оскаржували ключові процесуальні ухвали - від відкриття процедури до клопотань ТОВ «ТРИ О» щодо захисту боржника.
ТОВ «ТРИ О» зацікавлене в досягненні збалансованого рішення, яке максимізує рівень погашення заборгованості перед державними банками та збереже економічну цінність активу. Компанія діє в межах чинного законодавства України та відкрита до подальшого конструктивного діалогу з кредиторами й іншими заінтересованими сторонами для ефективної реалізації механізму превентивної реструктуризації.
Інформацію оновлено.
